Analisis Rasio Kinerja, Likuiditas, Kewajiban Penyediaan Modal Minimum, Inflasi, Jumlah Uang Beredar dan Produk Domestik Bruto terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah Tahun 2019-2023

Muhamad Andi Setiawan; Lintang Kurniawati

doi:10.31933/35z4vp43

Authors

Muhamad Andi Setiawan Universitas Muhammadiyah Surakarta Author
Lintang Kurniawati Universitas Muhammadiyah Surakarta Author

DOI:

https://doi.org/10.31933/35z4vp43

Keywords:

Inflasi, Jumlah Uang Beredar, Kewajiban Penyediaan Modal Minimum, Likuiditas, Rasio Kinerja, Produk Domestik Bruto, Profitabilitas

Abstract

Tujuan penelitian ini ialah menganalisis Rasio Kinerja, Likuiditas, Kewajiban Penyediaan Modal Minimum, Inflasi, Jumlah Uang Beredar dan Produk Domestik Bruto terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah Tahun 2019-2023. Jenis penelitian ini menggunakan penelitian kuantitatif. Sampel yang digunakan dalam penelitian ini adalah bank umum syariah di Indonesia yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan periode 2019-2023 yang mempunyai laporan keuangan lengkap terdiri dari neraca dan laporan laba. Prosedur pengambilan sampel yang digunakan adalah metode non random sampling dengan teknik purposive sampling. Teknik analisis data yang digunakan adalah uji asumsi klasik yaitu uji normalitas, uji multikolinearitas, uji heteroskedastisitas, uji autokorelasi, uji hipotesis, uji f, uji t, dan uji koefisien determinasi. Hasil penelitian ini ialah bahwa rasio kinerja yang diproaksikan dengan Non Performing Financing (NPF), Likuiditas yang diproaksikan dengan Financing To Deposit Ratio (FDR) dan Kewajiban penyediaan modal minimum berpengaruh terhadap Profitabilitas. Inflasi, Jumlah uang beredar dan Produk domestik bruto tidak berpengaruh terhadap Profitabilitas

Downloads

Download data is not yet available.

References

Armereo, C. (2015). Analisis Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Profitabilitas Bank Syariah yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia Indonesia. Jurnal Ilmiah Ekonomi Global Masa Kini, 6(2), 48–56. https://doi.org/10.36982/jiegmk.v6i2.65

Azizah, S. N. (2024). Analisis Pengaruh CAR, FDR, dan NPF terhadap Profitabilitas pada Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Riset Keuangan Dan Akuntansi, 10(1), 45–57.

Cahyani, Y. T. (2018). Pengaruh Inflasi, Suku Bunga (BI Rate), Produk Domestik Bruto (PDB) Terhadap ROA (Studi Pada Bank Pembiayaan Rakyat Syariah (BPRS) di Indonesia Tahun 2009-2016). IQTISHADIA Jurnal Ekonomi & Perbankan Syariah, 5(1), 58–83. https://doi.org/10.19105/iqtishadia.v5i1.1695

Dayanti, R., & Indrarini, R. (2019). Faktor Internal dan Faktor Eksternal yang Mempengaruhi Profitabilitas Bank Umum Syariah. Jurnal Ekonomi Islam, 2(3), 163–182.

Dewi, S. N., & Setiawati, E. (2024). Pengaruh Faktor Eksternal dan Internal terhadap Kinerja Keuangan Bank Umum Syariah. Jurnla Revenue Akuntansi, 4(1), 608–616.

Difa, C. G. La, Setyowati, D. H., & Ruhadi, R. (2022). Pengaruh FDR, NPF, CAR, dan BOPO Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia. Journal of Applied Islamic Economics and Finance, 2(2), 333–341. https://doi.org/10.35313/jaief.v2i2.2972

Fatmawati, N. L., & Hakim, A. (2020). Analisis Tingkat Profitabilitas Perbankan Syariah di Indonesia. Jurnal BAABU AL-ILMI: Ekonomi Dan Perbankan Syariah, 5(1), 1. https://doi.org/10.29300/ba.v5i1.3115

Iqbal, M. H. Al, & Budiyanto, I. (2020). Analisis Pengaruh Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM), Beban Operasional Pendapatan Operasional (BOPO), Financing To Deposit Ratio (FDR), dan Inflasi Terhadap Return On Asset (ROA) Pada Bank Umum Syariah di Indonesia Periode 2016-2019. MALIA: Journal of Islamic Banking and Finance, 4(1), 1–9. https://doi.org/10.21043/malia.v4i1.6887

Kalengkongan, G. (2013). Tingkat Suku Bunga dan Inflasi Pengaruhnya Terhadap Return on Asset (Roa) Pada Industri Perbankan yang Go Publik di Bursa Efek Indonesia. Jurnal EMBA: Jurnal Riset Ekonomi, Manajemen, Bisnis, Dan Akuntansi, 1(4), 709–820.

Koniah, B., Lisan, D. S., Munawaroh, F., & Sujisnto, A. E. (2023). Pengaruh Jumlah Uang Beredar Terhadap Profitabilitas Bank Syariah Di Indonesia Tahun 2011-2021. Jurnal Bintang Manajemen, 1(2), 228–238.

Kurnia, R., & Fenitra, R. M. (2024). Permodalan, Efesiensi, Non Performing Financing, Financing To Deposit Ratio dan Profitabilitas: Bank Umum Syariah di Indonesia. Al-Masraf: Jurnal Lembaga Keuangan Dan Perbankan, 9(1), 81–100.

Mawaddah, N. (2015). Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Profitabilitas Bank Syariah. Etikonomi, 14(2), 241–256. https://doi.org/10.15408/etk.v14i2.2273

Mirawati, M., Putra, R. A., & Fitri, M. D. (2021). Pengaruh CAR, FDR, BOPO Terhadap ROA dengan NPF Sebagai Variabel Intervening Pada BTPN Syariah 2015-2019. MABIS: Jurnal Manajemen Bisnis Syariah, 1(1), 63–71. https://doi.org/10.31958/mabis.v1i1.3085

Moegiri, Hidayah, R., Andayani, T. D., & Yohani. (2024). Mengukur Peran Pembiayaan Bermasalah Bank Umum Syariah dalam Upaya Meningkatkan Profitabilitasnya di Situasi Pandemic Covid-19. Jurnal Neraca, 20(1), 94–102.

Mubarok, H., Suryadi, M., & Harahap, R. D. (2024). Pengaruh Pembiayaan Natural Uncertainty Contract (NUC), Natural Certainty Contract (NCC), dan Non Performing Financing (NPF) Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia (Periode 2016-2018). Wawasan : Jurnal Ilmu Manajemen, Ekonomi Dan Kewirausahaan, 2(1), 71–89.

Muliawati, S., & Khoiruddin, Moh. (2015). Faktor-faktor Penentu Profitabilitas Bank Syariah di Indonesia. Management Analysis Journal, 3(2), 1–6.

Nasution, S., Silalahi, P. R., & Khairunnisa, A. (2022). Analisis Pengaruh GDP, Inflasi, CAR, Dan NPF Terhadap Profitabilitas Perbankan Syariah di Indonesia. Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam, 8(3), 3283–3292. https://doi.org/10.29040/jiei.v8i3.6352

Putrama, A. (2017). Pengaruh Variabel Makroekonomi Terhadap Profitabilitas Bank Non Devisa di Indonesia Periode 2012-2016. Jurnal Ilmu Manajemen (JIM), 5(2), 1–8.

Rachmadani, A. P., Wijaya, R. S., & Bachtiar, A. (2021). Faktor-Faktor Internal dan Eksternal yang Mempengaruhi Profitabilitas Bank Syariah di Indonesia Periode 2009-2019. Syntax Literate: Jurnal Ilmiah Indonesia, 6(2), 5–24.

Raharjo, H., Wijayanti, A., & Dewi, R. R. (2020). Analisis Pengaruh Kinerja Keuangan Dan Inflasi Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah Di Indonesia (Tahun 2014-2018). Jurnal Ilmiah Akuntansi Dan Manajemen, 16(1), 15–26.

Regina, F. (2024). Pengaruh FDR dan BOPO Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia Periode 2020-2023. Jurnal Ilmiah Ekonomi Dan Manajemen, 2(6), 754–762.

Riyadi, S., & Yulianto, A. (2014). Pengaruh Pembiayaan Bagi Hasil, Pembiayaan Jual Beli, Financing Deposit to Ratio (FDR) dan Non Performing Financing (NPF) terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia. Acounting Analysis Journal, 3(4), 466–474.

Riyanto, I. S., & Asakdiyah, S. (2020). Analisis Pengaruh Inflasi, Jumlah Uang Beredar, dan Produk Domestik Bruto Terhadap Return on Asset (Roa) Bank Syariah di Indonesia. Jurnal Fokus Manajemen Bisnis, 6(2), 132–143. https://doi.org/10.12928/fokus.v6i2.1659

Rizal, F., & Humaidi, M. (2019). Dampak Makroekonomi terhadap Profitabilitas Perbankan Syariah di Indonesia. El-Barka: Journal of Islamic Economics and Business, 2(2), 300. https://doi.org/10.21154/elbarka.v2i2.1800

Sakti, D. T., & Tandean, V. A. (2024). Pengaruh Beban Operasional Pendapatan Operasional (BOPO) Non Performing Financing (NPF), dan Financing To Deposit Ratio (FDR) terhadap Profitabilitas pada Bank Umum Syariah yang Terdaftar di OJK Periode 2019-2023. Mount Hope International Accounting Journal, 2(3), 289–300.

Selayan, A. N., Yafiz, M., & Daulay, A. N. (2023). Pengaruh Inflasi, Kurs, dan PDB terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia dengan Pembiayaan Sebagai Variabel Intervening. Jurnal Intelektualita: Keislaman, Sosial Dan Sains, 12(2), 145–156. https://doi.org/10.19109/intelektualita.v12i2.19364

Sukirno, S. (2015). Mikroekonomi: Teori Pengantar (3rd ed.). Rajawali Pers.

Suprianto, E., Setiawan, H., & Rusdi, D. (2020). Pengaruh Non Performing Financing (NPF) Terhadap Profitabilitas Bank Syariah di Indonesia. Wahana Riset Akuntansi, 8(2), 140–146. https://doi.org/10.24036/wra.v8i2.110871

Suryadi, N., Mayliza, R., & Ritonga, I. (2020). Pengaruh Inflasi, Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO), dan Pangsa Pasar terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah Di Indonesia Priode 2012-2018. Jurnal Tabarru’ : Islamic Banking and Finance, 3(1), 1–10.

Syah, T. A. (2018). Pengaruh Inflasi, BI Rate, NPF, dan BOPO terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia. El-Jizya : Jurnal Ekonomi Islam, 6(1), 133–153. https://doi.org/10.24090/ej.v6i1.2051

Utami, M., & Sihotang, M. K. (2023). Pengaruh Inflasi dan Jumlah Uang Beredar terhadap Profitabilitas Perbankan Syariah di Indonesia. Jurnal Manajemen Akuntansi (JUMSI), 3(2), 1200–1212.

Wati, R., & Ayuningtyas, R. D. (2019). Pengaruh Pembiayaan Ar-Rahn, Pembiayaan Ar-Rum, Harga Emas, dan Jumlah Uang Beredar terhadap Profitabilitas Pegadaian Syariah di Indonesia Tahun 2008-2017. Stability: Journal of Management and Business, 2(2), 72–85. https://doi.org/10.26877/sta.v2i2.5161

Wibowo, E. S., & Syaichu, M. (2013). Analisis Pengaruh Suku Bunga, Inflasi, CAR, BOPO, NPF terhadap Profitabilitas Bank Syariah. Diponegoro Journal of Management, 2(2), 1–10.

Yayan, K. A., & Putri, R. N. A. (2024). Pengaruh CAR, BOPO, NPF, dan FDR terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Perbankan Syariah Dan Ekonomi Syariah, 6(01), 24–38.

Zubaidah, A. nur, & Hartono, T. (2019). Analisis Pengaruh Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMN) Non Perfoming Financing (NPF), Financing To Deposito (FDR) Dan Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) terhadap Return On Assets (ROA) pada Bank Umum Syari’ah di Indonesia Period. Journal of Sains Ekonomi Dan Perbankan Syariah, 9(1), 16–30.

Zulyani. (2016). Faktor-Faktor Makroekonomi Yang Berpengaruh Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah Di Indonesia. IQTISHADUNA: Jurnal Ilmiah Ekonomi Kita, 5(2), 131–143.